作 者：        所屬工作機構(gòu)：        摘 自：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站

為持續(xù)深入落實國務(wù)院“放管服”工作部署，進一步深化保險資金運用市場化改革，提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀保監(jiān)會于近日印發(fā)了《關(guān)于資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》）。近日，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就《通知》相關(guān)問題回答了記者提問。

一、制定《通知》的背景是什么？

2015年，原保監(jiān)會印發(fā)《資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕85號），規(guī)定資產(chǎn)支持計劃實行“初次申報核準，同類產(chǎn)品事后報告”。為進一步提高監(jiān)管效率和透明度，2019年銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于資產(chǎn)支持計劃注冊有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕143號），將設(shè)立程序調(diào)整為“初次申報核準，后續(xù)產(chǎn)品注冊”，并交由中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司辦理注冊工作。

2015年，原保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于設(shè)立保險私募基金有關(guān)事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕89號），允許保險資金設(shè)立私募基金并實行注冊制。為進一步提高保險私募基金注冊效率，2019年銀保監(jiān)會保險資金運用監(jiān)管部印發(fā)《關(guān)于股權(quán)投資計劃和保險私募基金注冊有關(guān)事項的通知》（資金部函〔2019〕1號），將保險私募基金注冊工作交由中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會辦理。

從實際運行看，中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司和中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會（以下統(tǒng)稱登記機構(gòu)）承接注冊工作后，產(chǎn)品發(fā)行效率有所提高，但相對于保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品以及市場其他同類產(chǎn)品的登記時效，還存在一定差距。因此有必要對現(xiàn)行的注冊機制進行改革，進一步優(yōu)化流程、提質(zhì)增效。

為持續(xù)深入落實“放管服”改革工作部署，推動優(yōu)化營商環(huán)境，進一步推進保險資金運用市場化改革，持續(xù)加強保險資產(chǎn)管理機構(gòu)產(chǎn)品事中事后監(jiān)管，在充分聽取行業(yè)機構(gòu)意見建議基礎(chǔ)上，銀保監(jiān)會制定了《通知》。

二、推進此次改革的主要考慮有哪些？

總體來看，推進資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記制改革是大勢所趨。一是從產(chǎn)品角度看，資管新規(guī)后，隨著同類產(chǎn)品監(jiān)管規(guī)則日趨統(tǒng)一，資產(chǎn)管理行業(yè)競爭日益激烈，產(chǎn)品發(fā)行效率成為決定機構(gòu)競爭力的重要因素。二是從投資者角度看，保險資金投資兩類產(chǎn)品規(guī)模占比均接近九成，將產(chǎn)品由注冊改為登記，將極大提高保險資金的配置效率。三是從風(fēng)險承擔(dān)角度看，將產(chǎn)品由注冊改為登記，有利于壓實保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的主體責(zé)任，有效厘清管理人、委托人、受益人、登記機構(gòu)等各方的權(quán)利義務(wù)。

此外，銀保監(jiān)會去年印發(fā)《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》及三個配套細則后，三類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品均已實行登記制。從實際運行看，保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的風(fēng)控合規(guī)意識不斷增強，登記機構(gòu)在產(chǎn)品登記方面積累了一定經(jīng)驗，服務(wù)效率不斷提高。因此，此次登記制改革具備了較為堅實的推行基礎(chǔ)。

三、制定《通知》的主要原則有哪些？

一是深化改革。堅決貫徹國務(wù)院“放管服”政策要求，通過明確時限、精簡材料、優(yōu)化程序等改革措施，在嚴把質(zhì)量關(guān)前提下，進一步提高產(chǎn)品發(fā)行效率。二是穩(wěn)中求進?？紤]到登記機構(gòu)在保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品登記方面已有成功經(jīng)驗，人員保障充分、系統(tǒng)運行平穩(wěn)，因此推進兩類產(chǎn)品登記制改革時機較為成熟。三是完善配套。制定《通知》同時，指導(dǎo)登記機構(gòu)借鑒同行經(jīng)驗，加快制定產(chǎn)品登記規(guī)則及操作規(guī)程，完善相應(yīng)登記系統(tǒng)，做到規(guī)則先行，系統(tǒng)配套。四是壓實責(zé)任。厘清各方職責(zé)邊界，即保險資產(chǎn)管理機構(gòu)承擔(dān)產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)控的主體責(zé)任，登記機構(gòu)承擔(dān)產(chǎn)品登記、信息統(tǒng)計和風(fēng)險監(jiān)測等責(zé)任，監(jiān)管部門強化對登記工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

四、《通知》的主要內(nèi)容有哪些？

《通知》共7條，旨在通過明確登記環(huán)節(jié)、縮短登記時間以及壓實機構(gòu)主體責(zé)任等方式，進一步規(guī)范產(chǎn)品發(fā)行，并提高產(chǎn)品發(fā)行效率。主要包括：一是明確產(chǎn)品登記流程。明確資產(chǎn)支持計劃實行初次申報核準、后續(xù)登記制度，首單產(chǎn)品由銀保監(jiān)會核準，后續(xù)產(chǎn)品由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)設(shè)立，并向中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司進行登記。保險私募基金由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)下屬機構(gòu)設(shè)立，并向中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會進行登記。二是嚴格登記時限要求。要求登記機構(gòu)收到產(chǎn)品登記材料之日起5個工作日內(nèi)出具登記結(jié)果。三是壓實機構(gòu)登記職責(zé)。要求保險資產(chǎn)管理機構(gòu)承擔(dān)設(shè)立產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)控主體責(zé)任，強化產(chǎn)品登記內(nèi)部控制、質(zhì)量管理和信息安全保護。要求登記機構(gòu)對產(chǎn)品登記材料完備性、合規(guī)性進行查驗，加強產(chǎn)品登記工作管理和質(zhì)量把關(guān)。完善登記系統(tǒng)建設(shè)，加強登記信息運用。四是提出相關(guān)監(jiān)管要求。明確產(chǎn)品登記制改革后，仍由銀保監(jiān)會對產(chǎn)品實施監(jiān)管，并加強對登記機構(gòu)的工作指導(dǎo)和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定和程序履行相應(yīng)職責(zé)的，將依法采取監(jiān)管措施，不斷完善事中事后監(jiān)管手段。

五、《通知》發(fā)布后，如何加強事中事后監(jiān)管？

《通知》的發(fā)布實施是銀保監(jiān)會貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化“放管服”改革，推動優(yōu)化營商環(huán)境的重要舉措，是對保險資產(chǎn)管理機構(gòu)相關(guān)產(chǎn)品監(jiān)管框架的優(yōu)化和完善，對于進一步推進保險資金運用市場化改革具有重要意義。銀保監(jiān)會將通過加強對登記機構(gòu)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、壓實機構(gòu)主體責(zé)任和加強日常監(jiān)管等方式著力加強事中事后監(jiān)管。

一是加強對登記機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，督促其完善工作流程、系統(tǒng)建設(shè)和人員管理，扎實做好兩類產(chǎn)品業(yè)務(wù)登記工作；強化登記機構(gòu)產(chǎn)品登記后風(fēng)險監(jiān)測和統(tǒng)計職責(zé)，服務(wù)于銀保監(jiān)會日常監(jiān)管。二是壓實管理人主體責(zé)任，要求保險資產(chǎn)管理機構(gòu)加強內(nèi)部管理，提高登記質(zhì)量，提升信息披露市場化、規(guī)范化水平。三是強化日常監(jiān)管，銀保監(jiān)會將登記情況作為保險資產(chǎn)管理機構(gòu)監(jiān)管評級的參考依據(jù)；對于登記工作不力或存在失誤和問題的保險資產(chǎn)管理機構(gòu)，及時采取有力監(jiān)管措施，加大機構(gòu)違規(guī)成本。

附：中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記有關(guān)事項的通知

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/govermentDetail.html?docId=1010315&itemId=861&generaltype=1

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