作 者：        所屬工作機(jī)構(gòu)：        摘 自：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站

為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為，防范不當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，銀保監(jiān)會(huì)起草了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（征求意見(jiàn)稿，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。日前，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

《辦法》共七章六十八條，包括總則、關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部管理、報(bào)告和披露、監(jiān)督管理、附則等?！掇k法》順應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要，注重借鑒國(guó)內(nèi)外制度經(jīng)驗(yàn)，覆蓋銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。主要內(nèi)容包括：一是統(tǒng)籌規(guī)范銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管。吸收整合銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)兩方面制度優(yōu)勢(shì)，既統(tǒng)一關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則，又兼顧不同類型機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)一致性基礎(chǔ)上的差異化監(jiān)管。二是明確了監(jiān)管總體原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司經(jīng)營(yíng)的獨(dú)立性，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，控制關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，重點(diǎn)防范向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，避免多層嵌套等復(fù)雜安排。三是堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向。按照實(shí)質(zhì)重于形式和穿透監(jiān)管原則，優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識(shí)別，加強(qiáng)對(duì)表外、資管、同業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)聯(lián)交易管理，設(shè)置跨部門的關(guān)聯(lián)交易管理辦公室，明確牽頭部門、設(shè)置專崗，加強(qiáng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。四是加強(qiáng)信息披露，豐富監(jiān)管措施。壓實(shí)主體責(zé)任，建立層層問(wèn)責(zé)機(jī)制，提高信息披露標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理和外部監(jiān)督措施。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將廣泛聽(tīng)取各方面意見(jiàn)建議，對(duì)《辦法》進(jìn)一步修改完善并適時(shí)發(fā)布實(shí)施。

附：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告

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